Digitale Vermögensverwaltung: mein persönliches Investment-Risikoprofil


Nachdem wir uns im vorigen Blog-Artikel zur digitalen Vermögensverwaltung der persönlichen Risiko-Präferenz gewidmet haben, sollst du in diesem Artikel einen kleinen Frage-Katalog an die Hand bekommen, sodass du dein persönliches Risikoprofil erstellen kannst.


Zum besseren Verständnis sollen die Fragen beispielhaft beantwortet werden, dienen dem Ziel, die Risikofähigkeit und die Risikobereitschaft unseres hypothetischen Investors zu erfragen.


Die gegebene Antwort ist in rot hervorgehoben.

Risikofähigkeit

1. Wie lange ist dein Anlagehorizont?

  • Weniger als 2 Jahre

  • 2-5 Jahre

  • 5-10 Jahre

  • Länger als 10 Jahre

2. Sind innerhalb dieses Anlagezeitraums größere, kapitalintensive Anschaffungen geplant (Eigentum (Haus oder Wohnung), die es nötig machen, auf das Geld zurückzugreifen?

  • Wahrscheinlich ja

  • Eventuell

  • Wahrscheinlich nein

3. Wenn das Geld angelegt ist, auf wie viel Geld kannst du sofort zugreifen?

  • Weniger als zwei Monatsgehälter

  • 3-6 Monatsgehälter

  • Mehr als sechs Monatsgehälter

4. Wie alt bist du?

  • Jünger als 30 Jahre

  • 30-50 Jahre

  • 50-65 Jahre

  • Älter als 65 Jahre

5. Kannst du Geld sparen?

  • Nein, ich gebe stets etwas mehr Geld aus, als ich verdiene

  • Nein, Einnahmen und Ausgaben halten sich bei mir ungefähr die Waage

  • Ja, ich kann pro Jahr 1-2 Monatsgehälter zurücklegen/sparen

  • Ja, ich kann pro Jahr 3 oder mehr Monatsgehälter zurücklegen/sparen

6. Für wie viele Personen bist du finanziell verantwortlich und musst du unterstützen?

  • Keine

  • 1

  • 2

  • 3 oder mehr

Risikobereitschaft

7. Was ist dir bei einer Geldanlage wichtig?

  • Hohes regelmäßiges Einkommen

  • Einkommen und Kapitalgewinn

  • Hoher Kapitalgewinn

8. Verfolgst du die Entwicklungen an den Finanzmärkten?

  • Ja

  • Ab und an

  • Nein

9. Wie würdest du auf einen Kapitalrückgang deiner angelegten Investitionssumme in Höhe von 20% reagieren?

  • Ein so hoher Verlust wäre für mich inakzeptabel

  • Ich würde mein Investment genauer betrachten und abwägen, wie ein solcher Kapitalrücksetzer historisch einzuordnen ist

  • Solche Kapitalschwankungen stellen für mich kein Problem dar

10. Hast du schon einmal Geld in Anleihen (Staats- oder Unternehmensanleihen) investiert?

  • Nein

  • Ja, aber die Kursschwankungen waren für mich zu hoch

  • Ja

11. Hast du schon einmal Geld in Aktien investiert?

  • Nein

  • Ja, aber die Kursschwankungen waren für mich zu hoch

  • Ja

12. Wie hoch ist deine ungefähre Anlagesumme?

  • Kleiner 50.000 Euro

  • 50.000 – 100.000 Euro

  • Größer 100.000 Euro

Auswertung

Ausgehend von den hypothetischen Antworten ergibt sich für unseren Anleger eine hohe Risikofähigkeit und Risikobereitschaft, was einem indikativen Investment-Portfolio mit einer Rendite-Erwartung zwischen -20% und +35% entspricht.

Grafisch: